警惕网络洗钱陷阱、增强反洗钱意识

  远离网络洗钱陷阱,选择安全可靠的金融机构,不要出租或出借自己的身份证件,不要出租或出借自己的帐户、银行卡和U盾,
不要用自己的帐户替他人提现,主动配合金融机构进行身份识别,举报洗钱活动,维护社会公平正义

一、网络欺诈

  1、什么是伪冒网站诈骗

  假网站诈骗是 “网络钓鱼”的一种,通常是指不法嫌疑人未经许可,以某家银行的名义,通过互联网建立貌似银行网站或网上银行的假网页,并借此发布虚假消息,搜集客户资料,骗取客户网上银行身份证号码(登录ID)、密码、口令等信息,进而达到非法窃取客户资金的目的。网络安全事件也频繁见诸于媒体,使网上银行安全性问题成为公众关注的焦点。

  2、伪冒网站的表现

  假网站的网址与真网站网址较为接近。由于我国国内注册网站域名的成本非常低,不法分子为增强假网站的欺骗性,往往使用和真实网站网址非常相似的域名。假网站的页面形式和内容与真网站较为相似。假冒网站的页面往往使用正规网站的 LOGO、图表、新闻内容和链接,而且在布局和内容上与真实网站非常相似。

二、不法分子常见欺诈手段

  1、冒充银行工作人员联系客户

  不法分子利用电话,给客户拨打电话,表示自己是某某银行的工作人员,告知客户中奖或账户产生风险,要求客户提供信用卡账号、密码、有效期或要求客户先付税和邮费打至卡中等,从中获取客户的信息和骗取客户资金。

  2、通过手机短信,冒充银行名义发送诈骗短信

  不法分子利用手机短信,冒充银行名义向客户发送诈骗短信,声称客户中奖或账户被他人盗用等,要求客户尽快登录到短信中指定的网站进行身份验证。而该网站是不法分子建立的、用于套取客户信息的假网站,如客户登录该网站并进行操作,客户的卡号、密码、身份证件等信息将会被不法分子获悉。

  3、建立假电子商务网站,通过假的支付页面窃取客户网上银行信息

  不法分子首先建立一个假的银行网站,然后在淘宝网、腾讯网等支付平台网站发布虚假的商品信息,该信息中的商品价格往往比市场同类商品便宜很多,同时不法分子还会留下自己的QQ号或者MSN等即时通讯工具号码以及假银行网站的网址。 当客户对该网站销售的便宜商品动心,并通过该网站购物进行支付时,就会链接到一个假的银行支付页面,客户在假支付页面输入的卡号、密码等信息就会被不法分子获取。

  4、通过病毒传播假网站信息

  不法分子克隆一个与银行网站一模一样的网页,并且使用的登录地址也与银行网站的地址十分接近,然后使用一些电脑病毒程序、盗窃软件等将假网站地址发送到客户的电脑上,或放在搜索网站上诱骗客户登录,以窃取客户卡号、密码等信息。

  5、冒充银行邮箱,发送虚假信息引诱客户登录假网站

  不法分子以垃圾邮件的形式大量发送欺诈性邮件,这些邮件多以中奖、顾问、对账等内容,或是以银行账号被冻结、银行系统升级等各种理由,要求收件人点击邮件上的链接地址,登录一个酷似银行网页的界面,而用户一旦在这个指定的登录界面输入了自己的卡(账)号、密码等,这些信息就会被窃取。

  6、不法分子电话推销假冒伪劣产品进行欺诈

  不法分子可能通过电话、短信、邮件等形式向持卡人推销产品,比如手机以旧换新、电话充值卡优惠等,并要求将资金存入私人账户或者货到付款,客户收到的多为假冒伪劣产品,造成一定的经济损失。

  7、安装假ATM机具盗取卡片信息伪造卡片

  不法分子安装外观仿真程度较高的假ATM机,当持卡人输入密码后,取款机即显示“暂时无法提供服务”,并将银行卡退出,实际已套取了持卡人的卡号和密码等关键银行卡信息,并利用这些信息伪造假卡,进而窃取账户内资金。