月月享1号理财产品说明书调整公告

调整要素

调整前

调整后

生效日期

开放日（T日）

每周三（遇节假日顺延至下周三）。

首个开放期为2022年2月6日至2022年2月10日，自首个开放期结束后，每月的10号（如遇周六、周日及法定节假日，则顺延至下一个工作日）为产品开放日（T日）。

2022-1-13

开放期

投资人可在上一开放日15:00至本开放日15:00提出申购、赎回申请。

每个开放日（T日）前5个自然日9:00至开放日15:00为该理财产品的开放期，投资人可在开放期内提出申购/赎回、追加和撤单申请。

投资周期

-

1.本理财产品的一个投资周期为1个月。2.本理财产品的封闭期为2022年1月13日至2022年2月5日。3.实际理财天数为产品成立日（含）或开放日（不含）至下一个开放日（含）或产品到期日（不含）或提前终止日（不含）的自然天数。

收益支付

每月第三个交易确认日（最迟不晚于该日的下一个工作日到账）。

产品管理人对开放日产品份额净值大于1元/份的部分，进行收益分配，收益分配后产品份额净值为1元/份；对开放日产品份额净值小于1元/份的部分，则不进行收益分配。产品管理人于每个投资周期结束后5个工作日内支付各投资周期的理财收益（如有）。

产品份额净值

-

1.理财产品份额净值=理财产品净资产（扣除资产交易相关税费、托管费、销售服务费、业绩报酬（如有）等费用的资产净值）/理财产品总份额2.开放日日终产品份额净值=理财产品份额净值-当个投资周期理财分红净值3.产品份额净值保留至小数点后4位，小数点后第5位采用去尾法原则。

投资范围

本产品100%投资于符合监管要求的固定收益类资产，包括但不限于银行存款、同业存单、货币市场工具、货币市场基金、银行间债券市场和证券交易所发行的债券、债券基金、质押式及买断式回购、理财直接融资工具和其他符合监管要求的债权类资产等。其中，现金、银行存款、货币市场工具、货币市场基金、同业存单、利率债、银行间债券市场发行债券等具有高流动性资产投资占比不低于20%，交易所发行债券及其他固定收益类资产投资占比不高于80%，正回购交易的未到期余额不得超过本产品资产净值的40%。

本理财产品主要投资固定收益类资产,投资比例不低于80%，主要投资范围如下：1.现金、银行存款、同业存单、央行票据、债券回购、债券借贷等；2.银行间债券市场、证券交易所等交易场所发行的债券、资产支持证券等；3.公募证券投资基金、资产管理计划等；4.理财直接融资工具、北金所债权融资计划、前海梧桐可转债、信贷资产流转项目等；5.同业借款、信托计划、信托贷款、应收账款、委托贷款、收益凭证、股票质押式回购、收益权转让及受让等；6.其他符合监管要求的资产。

业绩比较基准（年化）

3.30%

3.60%

销售服务费率（年化）

0.50%

0.10%